CFA: consulente finanziario indipendente. Un operatore nel settore della finanza che individua e suggerisce i prodotti idonei per il cliente dopo aver compreso le sue reali necessità.

A differenza del consulente bancario o del promotore fuori sede, il CFA non ha rapporti o interessi con banche o altre società nel mondo della finanza. Questo aspetto molto importante rende i suoi consigli e il suo lavoro NON influenzabile da compensi esterni.

In finanza maggiore è la volatilità di un asset o un prodotto e maggiore è la possibilità di rendimento dell’investimento. L’aspetto negativo della volatilità si chiama rischio ed è la possibilità che l’investimento abbia un rendimento negativo.
Maggiore è il rendimento che si vuole ottenere maggiore è il rischio che nel BREVE termine il rendimento dell’investimento sia negativo anziché positivo. Nel MEDIO-LUNGO termine il rapporto RISCHIO e RENDIMENTO può variare di molto a seconda degli asset utilizzati.

I tuoi soldi resteranno all’interno del tuo conto titoli, che sia della tua banca o del tuo broker. Il consulente finanziario non può in alcun modo disporre dei tuoi soldi o agire direttamente sul tuo conto.

Ci sono tre possibili profili di pagamento che potrai scegliere. Il pagamento potrà essere in base al profilo selezionato: all’inizio della collaborazione annuale, alla fine in base ai risultati, o una via di mezzo. Il costo dell’attività di CFA può quindi essere basato esclusivamente sul capitale gestito o anche sul risultato ottenuto.

I servizi del consulente finanziario autonomo differiscono da quelli proposti dall’educatore patrimoniale perchè quest’ultimo non può (per legge) consigliare dei prodotti finanziari. L’educatore patrimoniale ha la funzione di
formarti per far si che tu sia in grado in autonomia di prendere le scelte per l’allocazione dei tuoi soldi. La formazione può essere più o meno lunga in base alle competenze di base del cliente. E’ possibile acquistare pacchetti di coaching personalizzata a partire dalle 2 ore.

All’interno della finanza ci sono molte specializzazioni. Inoltre è importante conoscere i propri limiti, diffidate da chi si professa un “tuttologo”. Saremo però in grado di indicarti professionisti fidati capaci di seguirti in tutti i settori della finanza, della previdenza, dell’assicurazione e della consulenza fiscale.